Opción Trading Opción de comercio magnifica el riesgo y por lo tanto puede aumentar las ganancias y las pérdidas. Antes de participar en el comercio de opciones, es importante entender cómo funciona. Esta sección le ayudará a conocer las horas de negociación de opciones, cómo realizar pedidos, cómo comprobar o modificar órdenes y qué comisiones y cuotas se asocian con el comercio de opciones. Las opciones sólo se negocian durante las horas normales de mercado. No puede realizar pedidos de opciones para el mercado previo o después de las horas de negociación. La página de entrada de órdenes de opciones es donde comienza el proceso de pedido de opciones. Haga clic en la pestaña Comercio en la parte superior y, a continuación, haga clic en Opciones en la barra de menú de la izquierda. Puede ver el estado de su orden de opción en varios lugares. En la página de inicio (haga clic en la pestaña Inicio en la parte superior), los pedidos de opciones abiertas se mostrarán en Órdenes abiertas. Para modificar un pedido, haga clic en el enlace Modificar que se encuentra junto al pedido que desea modificar en la página Estado del pedido. Hay ciertas comisiones asociadas con la compra y venta de opciones a través de Scottrade, así como una cuota para el ejercicio de la opción. Scottrade recibió la puntuación numérica más alta en el estudio de satisfacción de inversionistas autodireccionados de J. D. Power 2016, basado en 4.242 respuestas que miden 13 empresas y las experiencias y percepciones de inversionistas que usan firmas de inversión autodirigidas encuestadas en enero de 2016. Sus experiencias pueden variar. Visita jdpower. El acceso y acceso autorizado a la cuenta indica que el cliente acepta el Acuerdo de la cuenta de corretaje. Dicho consentimiento es efectivo en todo momento cuando se utiliza este sitio. Está prohibido el acceso no autorizado. Scottrade, Inc. y Scottrade Bank son compañías separadas pero afiliadas y son subsidiarias de propiedad de Scottrade Financial Services, Inc. Productos y servicios de corretaje ofrecidos por Scottrade, Inc. - Miembro FINRA y SIPC. Depósito de productos y servicios ofrecidos por Scottrade Bank, Miembro FDIC. Productos de corretaje no están asegurados por la FDIC no son depósitos u otras obligaciones del banco y no están garantizados por el banco están sujetos a los riesgos de inversión, incluida la posible pérdida del principal invertido. Toda inversión implica riesgo. El valor de su inversión puede fluctuar con el tiempo, y usted puede ganar o perder dinero. Mercado en línea y las operaciones de valores límite son sólo 7 para las acciones con un precio de 1 y superior. Pueden aplicarse cargos adicionales para las acciones con un precio inferior a 1, las transacciones de fondos mutuos y opciones. Puede encontrar información detallada sobre nuestros honorarios en la explicación de tarifas (PDF). Debe tener 500 en capital en una cuenta individual, conjunta, fiduciaria, IRA, Roth IRA o SEP IRA con Scottrade para ser elegible para una cuenta de Scottrade Bank. En este caso, el patrimonio se define como el valor total de la cuenta de corretaje menos los depósitos de corretaje recientes en espera. Los datos de rendimiento citados representan el rendimiento pasado. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La investigación, las herramientas y la información proporcionada no incluirán todas las medidas de seguridad disponibles para el público. Aunque se cree que las fuentes de las herramientas de investigación proporcionadas en este sitio web son confiables, Scottrade no ofrece ninguna garantía con respecto al contenido, la exactitud, la integridad, la puntualidad, la idoneidad o la fiabilidad de la información. La información en este sitio web es sólo para uso informativo y no debe considerarse como asesoramiento de inversión o recomendación para invertir. Scottrade no cobra tarifas de instalación, inactividad o mantenimiento anual. Se aplican los honorarios de transacción aplicables. Scottrade no proporciona asesoramiento fiscal. El material proporcionado es sólo informativo. Consulte a su asesor fiscal o legal para preguntas relacionadas con su impuesto personal o situación financiera. Todos los valores específicos o tipos de valores utilizados como ejemplos son sólo para fines demostrativos. Ninguna de la información proporcionada debe considerarse una recomendación o solicitud para invertir o liquidar un determinado valor o tipo de garantía. Los inversores deben considerar los objetivos de inversión, los cargos, los gastos y el perfil de riesgo único de un fondo negociado en bolsa (ETF) antes de invertir. Un prospecto contiene esta y otra información sobre el fondo y se puede obtener en línea o poniéndose en contacto con Scottrade. El folleto debe leerse cuidadosamente antes de invertir. Los ETFs apalancados e inversos pueden no ser adecuados para todos los inversores y pueden aumentar la exposición a la volatilidad mediante el uso de apalancamiento, ventas en corto de valores, derivados y otras complejas estrategias de inversión. El desempeño de estos fondos probablemente será significativamente diferente de su punto de referencia en periodos de más de un día, y su desempeño en el tiempo puede, de hecho, marcar la tendencia opuesta a su punto de referencia. Los inversores deben monitorear estas tenencias, de acuerdo con sus estrategias, con tanta frecuencia como diariamente. Los inversionistas deben considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos de un fondo mutuo antes de invertir. Un prospecto contiene esta y otra información sobre el fondo y se puede obtener en línea o poniéndose en contacto con Scottrade. El folleto debe leerse cuidadosamente antes de invertir. Los fondos de tarifas sin transacción están sujetos a los términos y condiciones del programa de fondos del FNT. Scottrade es compensado por los fondos que participan en el programa de NTF a través de las tarifas de mantenimiento de registros, accionistas o SEC 12b-1. La negociación de márgenes implica cargas de interés y riesgos, incluyendo el potencial para perder más que depositado o la necesidad de depositar garantías adicionales en un mercado que cae. La Declaración y Acuerdo de Divulgación de Margen (PDF) está disponible para su descarga, o está disponible en una de nuestras sucursales. Contiene información sobre nuestras políticas de préstamos, cargos por intereses y los riesgos asociados con las cuentas de margen. Las opciones implican riesgo y no son adecuadas para todos los inversores. Puede encontrar información detallada sobre nuestras políticas y los riesgos asociados con las opciones en la Solicitud y Acuerdo de Opciones de Scottrade. Acuerdo de la cuenta de corretaje. Descargando las Características y Riesgos de Opciones y Suplementos Estandarizados (PDF) de The Options Clearing Corporation, o solicitando una copia contactando a Scottrade. Documentación de apoyo para cualquier reclamo será suministrado a petición. Consulte con su asesor fiscal para obtener información sobre cómo los impuestos pueden afectar el resultado de estas estrategias. Tenga en cuenta que los beneficios se reducirán o la pérdida empeorará, según corresponda, mediante la deducción de comisiones y comisiones. La volatilidad del mercado, el volumen y la disponibilidad del sistema pueden afectar el acceso a la cuenta y la ejecución del comercio. Tenga en cuenta que mientras que la diversificación puede ayudar a extender el riesgo, no asegura un beneficio, o protege contra la pérdida, en un mercado bajista. Scottrade, el logotipo de Scottrade y todas las demás marcas registradas, registradas o no registradas, son propiedad de Scottrade, Inc. y sus afiliadas. Los hipervínculos a sitios web de terceros contienen información que puede ser de interés o de uso para el lector. Los sitios web de terceros, la investigación y las herramientas provienen de fuentes consideradas fiables. Scottrade no garantiza la exactitud ni la integridad de la información y no garantiza con respecto a los resultados de su uso. Si usted es dueño de un IRA vale la pena alrededor de 25k o más y son un inversor de opciones con experiencia, piense en el uso de un corredor que le permitirá intercambiar opciones en ese IRA. Las opciones pueden darle una cobertura en mercados volátiles. O pueden aumentar sus retornos. Mientras que los buenos mercados vienen y van en curso de una vida del IRA, la ocasión de alzar vueltas en el dinero del retiro es algo que ningún inversor experimentado de las opciones debe pasar ligeramente. La palabra de funcionamiento aquí es experimentada. No aprenda a negociar opciones sobre su dinero de retiro. Los inversores que son nuevos en las opciones deben estudiar los excelentes materiales educativos en el sitio web de Chicago Board Options Exchange antes de dar cualquier forma de comercio de opciones de probar. El nuevo libro de TSC, TheStreets Guide to Smart Investing in the Internet Era, también tiene un fantástico capítulo sobre las opciones aportadas por Dan Colarusso. Pionero de esta columna Opciones de Buzz de sitios. Si usted es opciones savvy, hay varias cosas a preguntar a su corredor si usted quiere negociar en un IRA. La primera pregunta es si el corredor ofrece opciones de comercio en absoluto. (Tan recientemente como el verano pasado, Datek didnt.) En segundo lugar es si el corredor ofrece cuentas IRA. En tercer lugar, si su corredor permite que las opciones de comercio en IRA, exactamente lo que las operaciones se permiten (en Morgan Stanley Dean Witter Online., Por ejemplo, sólo se puede escribir llamadas cubiertas . Usted no puede comprar pone). Los corredores que ofrecen opciones de comercio en cuentas IRA comúnmente segmentar los oficios específicos que permiten en niveles o niveles. Escribir las llamadas cubiertas, consideradas las opciones menos riesgosas, suele ser el primer nivel. Compra de putas y llamadas podría constituir el segundo nivel, y la venta de lo que se conoce como una caja de pago garantizado compone el tercero. Finalmente, debido a los riesgos involucrados, los corredores podrían permitir el comercio de opciones en IRAs sólo para los clientes preferidos o veteranos. Si usted siente que puede hacer un buen caso por sí mismo, por todos los medios discutir el punto con su corredor. El factor de riesgo Independientemente de su nivel de experiencia, tenga cuidado con los riesgos especiales de las opciones de negociación dentro de un IRA. El CBOE tiene un documento de trabajo que discute estos temas y pasa por encima de las estrategias comerciales que voy a hablar aquí en más detalle. Básicamente, el papel de CBOE advierte que cualquier estrategia de opción que podría dar lugar a pérdidas que no podrían cubrirse con dinero en efectivo o por la venta de valores líquidos en poder de la cuenta o por cantidades que se pueden aportar a ella dentro de los niveles permitidos deben ser estrictamente evitados. Dicho de otra manera: Si te metes, te arriesgas a tener su IRA descalificado por el IRS y pagar una penalización dolorosa como resultado. Buscar asesoramiento fiscal competente antes de lanzar en cualquier forma de comercio de opciones dentro de un IRA. Estrategias de Opciones de IRA Las llamadas cubiertas son una de las tácticas de opciones de IRA más populares. Cuando escribe una llamada cubierta, primero compra acciones de una acción. Entonces usted vende (el término técnico es escribir) una opción de compra en esas partes. Cuando usted vende la opción, usted recibe una prima del comprador. A cambio de esa prima, el comprador adquiere el derecho de comprar sus acciones al precio acordado, llamado precio de ejercicio. Con la escritura de llamadas cubiertas, obtendrá el beneficio de la celebración de la acción común mientras disfruta de la protección a la baja igual a la cantidad de prima que tomó pulg Usted está de pie para perder dinero si la acción disminuye en una cantidad mayor que esa prima. Los comerciantes expertos de opciones saben cuándo salir de este tipo de posición perdedora. Pueden simplemente comprar de nuevo la opción y vender las acciones. Debido a que la acción ha disminuido en precio, la opción de la llamada puede ser comprada generalmente detrás para menos que el precio vendió para. En lugar de vender sus acciones frente a una disminución, algunos comerciantes compran de nuevo la llamada, luego revender otra llamada cubierta a un menor precio de ejercicio y / o con una fecha de vencimiento más larga. Estas estrategias, llamadas rodar o desplegar, pueden ayudar a minimizar las pérdidas. Eso es porque las primas de la llamada que recibe compensan parcialmente el dinero que has perdido en la acción. Las opciones con fechas de vencimiento que están más lejos en el futuro pagan primas más altas. Lo mismo ocurre con las opciones de compra con menores precios de ejercicio. Pero si la acción continúa disminuyendo, puede bloquearle en una pérdida. Si usted ve que ocurre, su generalmente el mejor para salir rápidamente la acción y la posición de la llamada. Si decide escribir llamadas cubiertas dentro de su IRA, asegúrese de que su corredor le permite comprar de nuevo esa llamada para cerrar la posición. De lo contrario podría verse obligado a mantener una posición perdedora hasta que la llamada caduque. Mientras que parece que la mayoría de los corredores, incluyendo Ameritrade. Scottrade y PreferredTrade. Le permiten recomprar las llamadas cubiertas para cerrar su posición de opciones, en el pasado algunos havent. Así que es algo que quieres comprobar. Largo pone como seguro Algunos corredores que permiten llamadas cubiertas también pueden permitir que usted compre lo que se llama pone de protección. Los redactores de llamadas cubiertos pueden usar colocaciones protectoras para cubrir sus posiciones. O pueden vender llamadas cubiertas como una manera de pagar por las ofertas de protección que compran. Un protector de poner es realmente sólo una opción de venta estándar que compra específicamente como una cobertura contra una acción que posee, pero preferiría no vender. Una opción de venta le da el derecho de vender una acción a un precio especificado en una fecha establecida. Cuando el stock subyacente disminuye en valor, el put aumenta en valor. Cuando usted compra un protector puesto, youre esperando que cualquier ganancia en el precio pone compensará las pérdidas en el stock. Sin embargo, si la acción le sorprende y aumenta en valor, su opción de venta se reducirá en valor. Podría incluso caducar sin valor a menos que usted lo venda de antemano. Pero, en este caso, las pérdidas serán compensadas por las ganancias en el stock. En esencia, la protección pone acto como seguro de automóvil. Si usted no consigue en una ruina, el seguro expira sin valor. Pero si lo hace, puede más que pagar por sí mismo. También puede usar opciones protectoras como cobertura contra fondos mutuos. Los inversionistas hacen esto comprando pone en los fondos llamados intercambiados. Por ejemplo, si posee un fondo de biotecnología, puede comprar opciones de venta en un ETF denominado Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). La HOLDR contiene una canasta de firmas líderes en su sector. Cuando usted posee BBH pone, si su fondo mutuo de biotecnología regular disminuye, con toda probabilidad, las pujas aumentarán simultáneamente en valor, y viceversa. Usted no puede escribir opciones en todos los ETFs en la actualidad, pero la lista de ETFs opcionales está creciendo. En la página web del ETF de Nasdaqs, si hace clic en cualquiera de los ETF que aparecen en la lista, indica si son opcionales. Además, cada sábado, TSC publica el ETFs y HOLDRs Weekly Report. Heres el más reciente. Asegúrese de leer nuestro primer sobre ETFs. EDreyfus es una de las corretajes que le permite comprar puts (ya sea utilizado como cobertura o no), así como opciones de cobertura de llamadas. Otra estrategia que puede ser aún más útil es lo que se llama el efectivo-garantizado poner. Esta estrategia se puede utilizar estrictamente para generar ingresos, o para adquirir acciones con descuento. Con una venta en efectivo, usted vende un puesto (teniendo en la prima) y dar a alguien el derecho de vender el stock al precio acordado. Si el precio de ejercicio es de 10, debe colocar 1.000 en depósito con su corredor para cada contrato que compre, ya que los contratos de opción cubren 100 acciones. Si se ejerce la oferta, se le exigirá que entregue los 1.000 a cambio de las acciones. Si está utilizando dinero en efectivo garantizado para generar ingresos, youre apuestas que el stock subyacente aumentará en valor y el puesto expirará sin valor, por lo que se obtiene para mantener la prima. Usted puede, sin embargo, estar tratando de adquirir acciones con un descuento si, por ejemplo, se le pasó una temporada de acciones. En este caso, usted puede vender un efectivo-aseguró puesto con un precio de golpe cerca de donde usted piensa que la acción debe negociar. Si la acción retrocede de nuevo a ese precio, la puesta será ejercitada. Usted obtiene el stock en lo que usted cree que es el precio correcto. Y usted también consigue la prima de la venta que usted vendió. Si, sin embargo, la acción no vuelve abajo por la expiración de las putas, todavía puede optar por comprar las acciones, en cuyo caso la prima también reducirá su base de costos. Es un poco como comprar cereales con un dólar-off cupón. Si el put se ejerce, unos pocos inversores a continuación, ir a vender una llamada cubierta contra el stock theyve asignado. Este movimiento reduce su base de costos en las acciones aún más, mientras que la generación de ingresos adicionales. Las corredurías en línea Brown amp Company y Benjamin y Jerald le permiten escribir puestos en efectivo garantizados, además de largas pone y llamadas y la escritura de llamadas cubiertas. La última correduría ha optado por especializarse en el comercio de opciones dentro de un IRA. Las comisiones son bastante empinadas a 36 para operaciones de Internet, sin embargo. Por el contrario, Brown amp Company cobra 25 por operación de opciones. Apuestas más seguras Algunos podrían argumentar que usted no necesita usar opciones para cubrir su IRA, porque puede entrar y salir de las posiciones de acciones sin preocuparse por los impuestos sobre las ganancias de capital. La naturaleza agresiva de las opciones de comercio puede perder mucho, theyll decirle. Un puntocom puede caer 90. Pero las opciones largas se vuelven totalmente inútiles una vez que caducan. (Lo mismo puede decirse de algunas puntocom también, pero eso es otra historia.) Con eso en mente, heres un enfoque conservador de las opciones de comercio en un IRA. Comience colocando 90 de los activos de cuentas en algo seguro como los bonos del Tesoro o un fondo del mercado monetario que podría rendir alrededor de 4,5 anualmente. Utilice los 10 restantes de sus fondos IRA para comprar puts y llamadas. Comerciantes especializados de opciones pueden aumentar la porción de opciones de sus carteras IRA por 100 a 200 o más de esta manera. Es decir, la cartera en su conjunto crecería en un respetable 10 a 20. Tenga en cuenta que también puede sufrir una pérdida de 100 con la porción de opciones, pero nunca más que eso, porque al comprar opciones, sus pérdidas se limitan siempre a la Precio de compra de las opciones. Sin embargo, incluso si pierde la totalidad de 10 de su cartera utilizada para la negociación de opciones, la pérdida total de su cartera sería sólo de aproximadamente 6, porque todavía gana un interés garantizado de 4,5 o más en los 90 restantes de su cartera. Mark Ingebretsen, autor del recién publicado libro The Guts and Glory of Day Trading: Historias verdaderas de los comerciantes de día que hicieron (o perdieron) 1.000.000, ha escrito para una amplia variedad de negocios y publicaciones financieras. Actualmente no tiene posiciones en las acciones de las compañías mencionadas en esta columna. Aunque Ingebretsen no puede proporcionar asesoramiento o recomendaciones de inversión, le agradece sus comentarios y le invita a enviarlo a mingebretsenyahoo. TheStreet tiene una relación de reparto de ingresos con Amazon en virtud de la cual recibe una porción de los ingresos de las compras de Amazon por los clientes dirigidos allí desde TheStreet. Cómo encontrar las mejores opciones binarias binarias Corredores son opciones binarias Legal Binario opciones de comercio no es ilegal en casi cualquier País en el planeta. El comercio financiero es definitivamente legal en los Estados Unidos, el resto de Norteamérica y toda Europa. El comercio de opciones también es legal en casi todos los países asiáticos también. Japón es uno de los mayores mercados para este tipo de comercio en realidad. Por lo tanto, en casi todos los países del planeta los comerciantes tienen libertad para negociar opciones en línea. Sin embargo, no todos los proveedores de servicios son legítimos y funcionan bajo una licencia de proveedor de servicios financieros. Obviamente, sólo debe registrarse y depositar dinero en los corredores de opciones binarias que tienen una licencia. Afortunadamente encontrar los corredores de opciones binarias que se regulan no es tan difícil porque la mayoría de ellos están regulados. Sin embargo, también importa en qué país las empresas comerciales han recibido sus licencias de comercio financiero. En este momento las jurisdicciones más importantes de regulación financiera comercial son los Estados Unidos, el Reino Unido, Chipre, Japón y Malta. Debe registrarse en los corredores con licencia en uno de estos países. Una empresa doesnt necesariamente tiene que ser licenciado en todos ellos para ser considerado legítimo. Opciones binarias no están reguladas en mi país qué hacer En la mayoría de los países, sin embargo, el comercio financiero no está regulado. Esto por supuesto no significa que sea ilegal. Sólo significa que no hay leyes que rijan el mercado financiero. También significa que las empresas físicamente ubicadas en ese país no pueden convertirse en proveedores de servicios de comercio en línea. Sin embargo, esto no tiene nada que ver con la actividad de los comerciantes. Los comerciantes están perfectamente registrados en los corredores de opciones binarias que tienen licencia en diferentes países, como por ejemplo, los países que hemos enumerado anteriormente. Por supuesto, las compañías extranjeras también pueden permitir el registro de comerciantes de países no regulados. Futuro de la regulación de apuestas binarias A medida que el comercio financiero se vuelve cada vez más popular, más y más países decidirán implementar varias leyes y regulaciones que rigen el mercado de comercio en línea. Los gobiernos tienen básicamente dos objetivos con esas leyes. El primer objetivo es asegurarse de que sólo los proveedores legítimos de servicios podrán acceder al mercado. El segundo es que de esta manera podrán recaudar impuestos sobre los ingresos generados por los corredores. Así que, básicamente, cada parte involucrada en esta relación será recompensada de una manera u otra. En pocos años se espera que la mayoría de los países del planeta tengan leyes que regulen esta forma de comercio en línea. Por ejemplo, hace aproximadamente un año sólo en los Estados Unidos se regulaban las opciones binarias. Ahora, están regulados en otros países, como los mencionados anteriormente. Se espera que esta lista crezca. ¿Por qué el comercio en los corredores de opciones binarias legales Una de las principales razones para operar en corredores de opciones binarias con licencia es que sólo estas empresas son legítimas y seguras. Los que no tienen una licencia no lo tienen por una razón. Es porque lo más probable es que ni siquiera se aplican, sabiendo que no pasará una evaluación independiente. Por lo tanto, si desea asegurarse de que sólo se le ofrecen 100 servicios legítimos, sólo se registran en los corredores de opciones binarias reguladas. Como los que enumeramos en la tabla del toplist de esta página. Todos esos proveedores de servicios financieros tienen credenciales de licencia apropiadas. Toplist de los corredores legales de las opciones binarias Como dijimos en el párrafo sobre éste también, en esta página usted puede encontrar una lista de corredores que tienen una licencia válida del comercio en línea. Garantizamos que si te registras en estos, nunca tendrás que preocuparte por temas como seguridad, protección de activos y otros. Los corredores que enumeramos anteriormente también ofrecen servicios de alta calidad en general. Por ejemplo, ofrecen un gran número de activos, como diferentes materias primas, acciones, índices y divisas. Un gran número de activos se asegurará de que usted será capaz de seleccionar los activos que se pueden utilizar para hacer predicciones muy precisas. Aparte de la licencia, también nos cercioramos de enumerar solamente esos sitios legítimos de las opciones binarias que ofrecen los tipos múltiples del contrato tales como opciones del límite, de un toque y altas / bajas también. Como usted puede saber ya, si los tipos múltiples del contrato están disponibles entonces los comerciantes serán capaces de crear mejores estrategias que ganan. Y, obviamente, también nos aseguramos de lista sólo aquellos corredores que ofrecen tasas de pago muy alto. La tasa de pago ofrecida es quizás una de las cosas más importantes proporcionadas por un corredor. La tasa de pago determinará cuánto dinero ganarás en caso de que hagas una predicción exacta. Bonos especiales Y, finalmente, todas las legítimas opciones binarias corredores enumerados aquí ofrecen bonos también. Los bonos serán otorgados a los comerciantes después de hacer un depósito inicial. Nos aseguramos de elegir aquellas compañías que ofrecen los mayores bonos de depósito de dinero gratis. Para obtener algunos de los bonos más grandes que debe registrarse en los proveedores de servicios de comercio en línea enumerados haciendo clic en uno de los botones de registro en esta página. Hacer esto desbloqueará los bonos ofrecidos. Si se registra normalmente, no obtendrá un bono. También le aconsejamos que lea nuestros artículos adicionales y tutoriales ganadores disponibles en nuestro sitio web. Esto le permitirá aumentar sus probabilidades de ganar a un nivel que se asegurará youll ser capaz de generar ganancias consistentes en los corredores de la lista todo el tiempo. Obtenga más información sobre nuestra empresa y cómo podemos ayudarle con todas sus necesidades comerciales. Qué es optionsXpress ¿Cuánto tiempo ha estado en el negocio? ¿Dónde está localizado físicamente? ¿Cómo se protegen las cuentas? ¿Cuáles son los fondos en las Cuentas de Depósito aseguradas? ¿Cómo puedo contactar a optionsXpress durante el horario comercial? Qué es optionsXpress optionsXpress es pionera en corretaje de acciones, Servicio al inversionista auto-dirigido. Fuimos fundados por un experimentado equipo directivo dedicado a proporcionar a los inversores un entorno de negociación innovador y de vanguardia. Volver arriba ¿Cuánto tiempo ha estado en el negocio? Nos fundamos en febrero de 2000 y abrimos nuestro sitio web el 22 de noviembre de 2000. Volver arriba ¿Dónde se encuentra físicamente? Nuestra oficina principal está en la siguiente dirección: 150 S. Wacker , 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Volver al principio ¿Cómo se protegen las cuentas? OptionsXpress es miembro de SIPC. La Corporación de Protección de Inversionistas de Valores, que protege contra las pérdidas causadas por el fracaso financiero del corredor de bolsa, pero no contra las pérdidas resultantes de la depreciación en un valor de seguridad. Sus cuentas de optionsXpress están protegidas por SIPC hasta 500.000mdashincluding hasta 250.000 para reclamaciones en efectivo. Además, por iniciativa propia y sin costo adicional para usted, optionsXpress ha asegurado un exceso de cobertura SIPC ofreciendo a su cuenta protección adicional de la cuenta más allá de los límites estándar de SIPC. La política de exceso de SIPC de optionsXpress cubre en total hasta 100.000.000 sujetos a un límite máximo de 24.500.000 por cliente, de los cuales 900.000 pueden ser en efectivo. Volver arriba ¿Están asegurados los fondos en las Cuentas de Depósito Sí. Sus fondos serán transferidos a las Cuentas de Depósito participantes y elegibles para el seguro de depósito por parte de la FDIC hasta un total de 250,000 principal y los intereses devengados por depositante en la mayoría de las capacidades asegurables (por ejemplo, individuales, comunes, etc.) agregados con todos los otros depósitos mantenidos en la Misma capacidad asegurable en un Banco. Por ejemplo, los fondos en las cuentas de depósito en un banco poseídos por un individuo están asegurados hasta 250,000 y los fondos en las cuentas de depósito en un banco sostenido conjuntamente por dos o más individuos están asegurados hasta 250,000 por propietario conjunto (500,000 por cuenta) . Para los IRA y ciertas cuentas de jubilación auto-dirigidas, los fondos en las Cuentas de Depósito son elegibles para el seguro de depósito de hasta 250,000 principal y los intereses acumulados por depositante en conjunto. Para obtener más información, consulte nuestras características de efectivo. Volver al principio ¿Cómo puedo contactar a optionsXpress durante el horario comercial? Puede llamarnos al 888.280.8020 o al 312.629.5455. También puede chatear en línea con el servicio de atención al cliente o el personal de operaciones utilizando nuestra Ayuda en Línea. Volver arriba Comercio desde su computadora en casa o en movimiento, y siga sus valores en tiempo real. ¿Ofrece usted algún asesoramiento comercial ¿Qué productos comerciales ofrece optionsXpress qué tipos de servicios educativos están disponibles ¿Puedo recibir cotizaciones en streaming? ¿Ofrece asesoría comercial? No. Nuestras cuentas son para inversores autodirigidos. Empleamos corredores para ayudarle con preguntas técnicas, así como otras preguntas generales relacionadas con la estrategia y el comercio. Adicionalmente, nuestros representantes pueden proveer asistencia educativa, y oficios GRATUITOS de broker-assisted, pero no proporcionan ninguna recomendación comercial. Volver al principio ¿Qué productos comerciales ofrece optionsXpress? Ofrecemos operaciones en futuros, fondos mutuos, acciones, opciones de acciones e índice, ETFs y bondsmdashall en una plataforma. Volver arriba ¿Qué tipos de servicios educativos están disponibles? Además de una amplia gama de tutoriales gratuitos basados en planes de estudio y seminarios on-demand, también ofrecemos seminarios web en vivo y talleres ocasionales en el lugar. Volver arriba ¿Puedo obtener citas de streaming Sí. Los clientes de optionsXpress tienen acceso a cotizaciones en tiempo real ilimitadas tick-by-tick en tiempo real para acciones, opciones y futuros. Volver arriba Abrir una cuenta es fácil. Averigüe todo lo que necesita saber antes de empezar. ¿Hay una cantidad mínima requerida para abrir una cuenta? ¿Cómo puedo transferir una cuenta a optionsXpress? ¿Abres cuentas para personas fuera de los Estados Unidos? ¿Por qué tengo que revelar información personal para abrir una cuenta de optionsXpress? ¿Cuáles son los requisitos cuando proveo una foto gubernamental ID ¿Cuál es la diferencia entre una cuenta de efectivo y una cuenta de efectivo / opción? ¿Qué nivel de opciones de negociación se aprobará un cliente? ¿Cómo se protegen las cuentas? Si abro una cuenta en línea, ¿debo enviar el papeleo? ¿Qué tipo de cuentas ofreces? ¿Cuándo estará lista una cuenta para negociar? ¿Hay una cantidad mínima requerida para abrir una cuenta? No tenemos un depósito mínimo requerido para abrir una cuenta. Sin embargo, la cuenta debe tener suficiente poder adquisitivo para pagar Un comercio antes de que se coloca. Revise su estrategia de negociación y financie la cuenta al nivel adecuado. Una vez más, no se requiere un mínimo para abrir una cuenta de efectivo, pero se requiere un mínimo de 2.000 para mantener una cuenta de margen. Volver al principio ¿Cómo transferir una cuenta a optionsXpress? Deberá rellenarse un Formulario de transferencia de cuenta con una copia de la declaración más reciente que muestre el título de la cuenta, el número de cuenta y una lista de activos. Se requiere un formulario de transferencia de cuenta firmado para cada cuenta que se transfiere a nosotros. Para obtener información más detallada sobre las transferencias, consulte las Preguntas frecuentes sobre la transferencia de cuentas. Volver al principio ¿Abre cuentas para personas fuera de los Estados Unidos Sí, en nuestra revisión y, a nuestra discreción, aceptamos cuentas no solicitadas de residentes no estadounidenses. Aunque nuestro proceso de apertura de cuenta está orientado a la apertura de cuentas para personas con domicilio en los Estados Unidos, revisaremos y abriremos cuentas extranjeras dependiendo del país de residencia ya nuestra discreción. Tenga en cuenta que somos un corredor con sede en los Estados Unidos. Ofrecemos solamente productos negociados en el mercado de los Estados Unidos y aceptamos solamente moneda de EE. UU. en nuestras cuentas de clientes. Volver arriba ¿Por qué tengo que revelar información personal para abrir una cuenta de optionsXpress? Debido a los requisitos reglamentarios ya los esfuerzos del gobierno de los Estados Unidos para luchar contra el terrorismo y el fraude, las correta - doras estadounidenses han tenido que obtener, verificar y registrar información sobre las personas que abren cuentas y ciertas Personas relacionadas con ellos, incluidos los signatarios de la cuenta (en el caso de las cuentas de la entidad) y las personas autorizadas para operar en nombre de cuentas (LTA). Volver al principio ¿Cuáles son los requisitos cuando proveo una identificación de foto del gobierno? Todos los tres requisitos siguientes deben cumplirse al proporcionar una identificación con fotografía: Id. De gobierno válida no expirada Nacionalidad o residencia de evidencia Y con una fotografía o salvaguardia similar Volver arriba ¿Qué Es la diferencia entre una cuenta de efectivo y una cuenta de efectivo / opción La cuenta de fondos ldquoCash no permite el comercio de opciones. La cuenta de ldquoCash / Optionsrdquo permitirá la negociación de opciones, pero solo las opciones totalmente pagadas, como las llamadas largas o las pujas, las opciones de pago en efectivo, los spreads, etc. Cualquier IRA que negocie las opciones sería una cuenta de efectivo / opción. Volver arriba ¿Qué nivel de negociación de opciones se aprobará un cliente? Los clientes estarán autorizados a operar opciones después de ser revisados en base a experiencia y antecedentes financieros entre otros criterios. Las cuentas recibirán uno de los siguientes niveles de negociación de opciones: Nivel de negociación Definiciones básicas Volver al principio ¿Cómo se protegen las opciones protegidasXpress es miembro de SIPC? La Corporación de Protección de Inversionistas de Valores, que protege contra las pérdidas causadas por la falla financiera del corredor de bolsa, pero no contra las pérdidas resultantes de la depreciación en un valor de seguridad. Sus cuentas de optionsXpress están protegidas por SIPC hasta 500,000mdashincluding hasta 100,000 para reclamaciones en efectivo. Además, por iniciativa propia y sin costo adicional para usted, optionsXpress ha asegurado un exceso de cobertura SIPC ofreciendo a su cuenta protección adicional de la cuenta más allá de los límites estándar de SIPC. El exceso de exceso de póliza SIPC cubre en total hasta 100.000.000, sujeto a un límite máximo de 24.500.000 por cliente, de los cuales 900.000 pueden ser en efectivo. Volver al principio Si abro una cuenta en línea, ¿aún necesito enviar papeleo? OpcionesXpress no tiene actualmente una aplicación en papel. El proceso de cuenta inicial comienza en línea y le pedirá que imprima y firme la aplicación al final. Tenga en cuenta que optionsXpress puede solicitar información adicional, como una identificación con foto, para configurar su cuenta. El 1 de octubre de 2003, entraron en vigor nuevas regulaciones del gobierno de Estados Unidos que requieren que verifiquemos su identidad. Volver arriba ¿Puedo enviar por fax o correo electrónico el papeleo de mi cuenta? La mayoría de los documentos de nuestra cuenta se aceptan por fax. Ciertos formularios pueden requerir originales: Cuentas ndash Información General de la Cuenta (Solicitud de Cuenta) Formularios de Transferencia de Cuenta (ACATs) Transferencias no ACAT Declaración Jurada de Domicilio Certificado de Nacimiento Certificado de Defunción Certificado de Divorcio Tarjetas de Identificación (ID de Foto) IRS W-8 IRS W-9 Carta de Instrucción (LOI) Carta de Autorización (LOA) Cartas Margen Testamentario y / o Actualizaciones de Opción Declaraciones de Licencia de Matrimonio (para Transferencias de Cuenta) Transferencia en Acuerdo de Muerte Ndash de Empresas Cuentas de Entidades Artículos de Incorporación Resolución Corporativa Acuerdo de Fideicomiso Certificación de Fideicomiso / De Autorización Abogado Limitado (LTA) Abogado Pleno Poder de Abogado (FPA) Poder Crediticio de Acreditación Verificación de Retiro de Depósito 5304 ndash SIMPLE 5305 ndash E (para Cuentas de Ahorros de Educación Coverdell) 5305 ndash SEP Coverdell Ahorro de Educación Designación del Beneficiario Formulario de Distribución IRA Roll-Over Certificación Volver arriba ¿Qué tipos de cuentas ofrecen? Los tres principales tipos de cuentas disponibles para negociar en optionsXpress son cuentas de efectivo, cuentas de margen y cuentas de futuros. También ofrecemos múltiples tipos de cuentas de retiro, incluyendo Roth, SEP y IRAs tradicionales. Volver al principio ¿Cuándo estará lista una cuenta para negociar? Una cuenta está lista para negociar cuando se ha asignado el número de cuenta y el nivel de negociación adecuado, y los fondos y / o activos se han liquidado en la cuenta. En el plano interno, la mayoría de las personas de los Estados Unidos pueden calificar para las solicitudes de firma electrónica para cuentas personales y de retiro, lo que significa que pueden abrirse ese mismo día hábil. De lo contrario, las cuentas se abren generalmente dentro de uno o dos días hábiles de nuestra recepción de la documentación de la solicitud de cuenta nueva firmada. Es importante tener en cuenta que mientras los fondos de un cheque bancario, cheque bancario o cheque bancario se ponen a disposición el siguiente día hábil después de que se hayan depositado, los cheques personales y los depósitos ACH están sujetos a una retención de tres días hábiles. El límite para cualquier depósito es 12:00 PM Eastern. Consulte la sección Preguntas frecuentes sobre fondos de transferencia para obtener más información. Ofrecemos formas rápidas y sencillas de transferir cuentas existentes a optionsXpress. ¿Cuál es el proceso de transferencia de su cuenta? ¿Cómo puedo iniciar una transferencia de cuenta completa de otra empresa a una cuenta de optionsXpress? ¿Cuáles son sus números de DTC / OCC? ¿Cuánto tiempo tomará la transferencia de una cuenta? ¿Cuánto tiempo tardará en transferir una cuenta a optionsXpress ¿Qué se puede hacer para ayudar a asegurar una transferencia exitosa y rápida? ¿Cómo iniciar una transferencia con registros de cuenta diferentes? ¿Qué es una transferencia de cuentas de jubilación individual (IRA) aceptable ¿Hay algún problema especial de transferencia de IRA que deba saber ¿Qué tipos de activos No se puede transferir Transferencia de reinversión de dividendos ¿Qué dirección necesita la firma emisora en el formulario de transferencia? ¿Qué tiene que mostrar la declaración y por qué es necesaria? ¿Qué pasa si Irsquom transfiere de una empresa que ha sido objeto de una conversión / fusión recientemente? Las fracciones de acciones se mueven y / o vendrán como un residuo ¿A quién debo contactar en relación con los saldos residuales dejados en la empresa de entrega ¿Por qué la cuenta viene con un débito ¿Cómo iniciar una transferencia DTC ¿Cómo iniciar una transferencia DRS ¿Cuál es su proceso de transferencia de cuentas? Nuestro proceso de transferencia de cuentas se puede encontrar aquí. Volver arriba ¿Cómo iniciar una transferencia de cuenta completa de otra empresa a una cuenta de optionsXpress? Para iniciar una ACAT completa (Transferencia automatizada de cuentas de cliente) inicie sesión en la cuenta de optionsXpress que desea recibir la transferencia y haga clic en la ficha Cuenta, Fondos. En el cuadro Vínculos relacionados, haga clic en Aplicación de transferencia de cuenta. Simplemente complete el formulario y luego imprímalo, firme y envíenos los documentos originales junto con una copia de la declaración más reciente de la empresa que entrega (refiérase a los requisitos de la declaración específica a continuación). Una vez que recibamos y revisamos el formulario de transferencia de cuenta y la declaración, iniciaremos la solicitud de transferencia. Volver arriba ¿Cuáles son sus números DTC / OCC Para las cuentas optionsXpress que se borran directamente a través de optionsXpress, utilice DTC y OCC número 0338. Volver arriba ¿Cuánto tiempo tomará la transferencia de una cuenta para comenzar? Por favor, permita 1 días laborables desde el momento en que recibimos La solicitud de transferencia para revisar los documentos. Si hay un problema o si necesitamos información adicional para procesar la transferencia, se le notificará por correo electrónico, de lo contrario puede esperar un mensaje automatizado que le permita saber que la transferencia está en curso. Volver arriba ¿Cuánto tiempo tardará en transferir una cuenta a las opciones? Cuentas de Xpress que son elegibles para la transferencia a través del sistema ACAT electrónico por lo general se establecen dentro de 5 a 8 días hábiles desde el momento en que recibimos y procesamos sus instrucciones. Para las transferencias no ACAT no hay pautas establecidas, pero la entrega estándar puede tomar hasta 30 días. The length of time it takes to transfer an account may vary depending upon factors such as the assets involved, the type of account, and the institutions between which the transfer occurs. Back to top What can be done to help ensure a successful, quick transferIt is always a good idea to review the account transfer process before submitting the request. Please feel free to talk to a customer service representative to help ensure that there are no known problems with a request. Some of the most important steps to consider are: For margin debits, confirm that the account meets our minimum requirements Confirm that we can hold any mutual funds you would like to transfer Ensure registrations match or that required supporting documentation is included Avoid trading during the transfer process as it may stop or delay the process. To avoid potential problems, many firms freeze an account while a transfer is in process. Back to top How do I initiate a transfer with unlike account registrationsWhen transferring between unlike account registrations it is best to check to see what documentation the delivering firm may require. Below is a listing of what can sometimes be used to transfer assets between unlike account registrations however, please note that these are dependent on the delivering firmrsquos requirements. The list below is not exhaustivemdashplease contact us for more detailed information if you are transferring account types not listed (See next FAQ for IRA registration requirements). From an Individual to Joint account This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. From a Joint to Individual account This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. In addition, the account holder that is giving up account ownership must provide a Medallion Guarantee for his or her signature. From an Individual to Trust account This type of account transfer requires all account holders and trustees to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. From a Trust to Individual or Joint account This type of account transfer is only acceptable when the trustee(s) named are identical to the individual or joint account. This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. Below is a list of unacceptable retail account transfers: Individual/joint to Corporation or Partnership Corporation or Partnership to individual/joint account Partnership to Corporation or vice versa Back to top What is an acceptable individual retirement account (IRA) transferRegistrations for retirement account transfers should match exactly. However, there may be a few exceptions: Traditional IRA to Rollover or Rollover to Traditional IRA Simple IRA to a Traditional or Rollover with proof that the Simple IRA has been established for more than two years Conversion Roth to Roth or Roth to Conversion Roth Back to top Are there any special IRA transfer issues that I should be aware of If the transfer is from an employerrsquos plan, such as a 401(k), you should check with the plan administrator before using our form. Back to top What types of assets cannot be transferred Any mutual fund holdings should be confirmed with a customer service representative prior to submitting your request as there may be some mutual funds that we cannot hold Securities sold exclusively by the prior firm (proprietary funds), including any money market funds Limited partnerships Annuities CDs Bankrupt securities or securities under reorganization If an account includes any non-transferable securities, it may delay the transfer. If submitting an ACAT transfer, the prior firm is required to transfer all acceptable securities or assets through the ACAT system and verify with you how to handle the remaining assets. You generally have two choices: Sell the non-transferable securities or assets and transfer cash Leave the securities with the prior firm. Back to top Will dividend reinvestment transfer If you currently participate in a dividend reinvestment program (DRIP) with the delivering firm, it will not automatically transfer. To initiate a new DRIP with optionsXpress, please e-mail us to initiate the process. Back to top What address for the delivering firm is needed on the transfer form If the firm the account is transferring from appears in the dropdown menu on our ACAT form then it is ACAT eligible and we do not need an address for the delivering firm. However, if you need to select ldquoOther, rdquo then the firm is probably non-ACAT eligible and an address is required to submit the request. Please note that we require a physical address (not PO Box) as non-ACAT requests are sent via delivery confirmation. Verify the exact address for a transfer request with the delivering firm to help avoid any potential delays. Back to top What does the statement have to show, and why is it neededIt is an industry-wide practice to request a copy of the most recent statement from the delivering firm to help control transfer problems and protect our customers from incorrect movement of assets. The statement needs to include all of the following pre-printed information (hand written comments will be rejected): The name and registration on the account The account number The firm where the account is held The most current listing of the accountrsquos assets This statement should not be more than three (3) months old. If you do not have a current statement, you may request a duplicate copy from the delivering firm or provide any document(s) that combine all the above information as this may potentially be used to meet the requirement. Back to top What if Irsquom transferring from a firm that is/has recently underwent a conversion/merger When transferring from a firm that is currently undergoing or has recently undergone a conversion and/or merger, it is acceptable to submit an older statement from the previous firm and a copy of the letter from the new firm showing the change in account numbers. Back to top Will fractional shares move over and/or will they come over as a residual Mutual funds with fractional shares will transfer. However, equity fractions will not transfer as they are a manufactured product of a brokerage firm and as a result are not recognized by Depository Trust Company (DTC). When requesting a transfer of assets that include equity fractional shares, the delivering firm will issue Cash-in-Lieu (CIL) for the fractional shares. Back to top Who should I contact regarding residual balances left behind at the delivering firm The delivering firm is obligated to sweep all accounts for at least six (6) months after the transfer is completed. Unfortunately, we will not have access to or the authority to make demands regarding residual balance transfers. You will need to contact the delivering firm directly to provide instructions for any residual balance or to obtain delivery information. Back to top Why did the account come over with a debit We do not charge a fee to receive an account. The delivering firm may charge a transfer out fee to cover administrative costs. Retirement accounts may also be hit with closing and/or annual fees. These fees should have been a part of the terms and conditions for the previous account and may be the cause of the current debit. Back to top How do I initiate a DTC transfer In the case of a Depository Trust Company (DTC) transfer, instructions are accepted via fax or e-mail except in the case of a charitable donation where the account titles do not match. In such cases a signed Letter of Authorization (LOA) is required including all of the information below. The LOA can be mailed or faxed. Once the information below is received, the DTC process takes approximately three (3) business days. To initiate a DTC transfer into optionsXpress You will need to contact the delivering firm first and give them instructions as to where to send the assets. They will likely ask for the following: Account title at receiving firm (the name on your account at optionsXpress) Name of firm (optionsXpress) and DTC number (0338) optionsXpress account number (your account number with us) Name of security and Symbol/CUSIP to be delivered Number of shares Once you have submitted your instructions to the delivering firm, please also provide the following information via email to optionsXpress: Account title at delivering firm optionsXpress account number Delivering firm name and DTC number Name of security and Symbol/CUSIP to be received Number of shares To initiate a DTC account transfer from optionsXpress to another firm Please fax or email the following information: optionsXpress account name and number Account title at receiving firm Account number of recipient Receiving firm name and DTC number A contact name and number at the receiving firm Name of security and Symbol/CUSIP to be received Number of shares Back to top How do I initiate a DRS transferThe Direct Registration System (DRS) provides for electronic direct registration of securities in an investorrsquos name on the books for the transfer agent or issuer, and allows shares to be transferred between a transfer agent and broker electronically. To initiate a DRS transfer, you will need to provide us with the following information via fax or e-mail: Account title at receiving firm (the name on your account at optionsXpress) optionsXpress account number (your account number with us) The account number of your DRS account, which can be found on the DRS account statement sent to you by the transfer agent or company whose shares you own The security name and ticker Symbol/CUSIP to be delivered to your optionsXpress account The complete registration and Social Security number(s) (SSN) or Tax Identification Number (TIN) of your DRS account. This is necessary only if it is not exactly the same as your account at optionsxpress. For example, we would need to know if the names on a joint account were in different order. The number of whole shares you wish to transfer This documentation should be signed and dated by all account holders And, for verification purposes, please send a copy of your latest statement for the account holding the shares Once the information above is received, the DRS process will take approximately 3ndash5 business days. Only shares labeled ldquoDRS shares, rdquo ldquoDirect Registration shares, rdquo ldquobook entryrdquo or a similar label can be transferred via DRS. Shares labeled ldquoDividend Reinvestment, rdquo ldquoDRIP, rdquo or ldquoRestrictedrdquo generally cannot be transferred via DRS. You will need to contact the agent or company to find out if any of those shares are eligible to be moved into the DRS account. ldquoCertificatedrdquo shares are shares for which you have an actual certificate in your possession and this method of transferring would not apply to those. Fractional shares cannot be delivered via DRS. If your remaining account balance is less than a full share, you may need to contact the transfer agent or company and ask for the fraction to be liquidated and the cash proceeds mailed to you. Often, that will be done for you automatically. Please be aware that many transfer agents charge a reject fee if provided information that does not correctly and exactly match their records. Important: If you have provided us with incorrect information, these fees may be passed along to you. We offer quick and easy ways to deposit or withdraw funds from your account. We accept personal checks where the registration on the check is the same as the optionsXpress, Inc. account. We accept cashierrsquos checks where the remitterrsquos name is pre-printed on the check by issuing bank only. The remitterrsquos name must be the same as the optionsXpress, Inc. account. Please note that we do NOT accept certain forms of deposits including (but not limited to) cash, credit card or line-of-credit checks, starter checks, travelerrsquos checks, money orders, third-party deposits such as United States Treasury Tax Refund checks, or checks payable in foreign (non-U. S.) currency. The name on the check to be deposited must match the registration on the optionsXpress account. We do NOT accept third party deposits (i. e. We do not accept checks payable to optionsXpress from non-account holders or checks where a recipient makes an endorsement over to optionsXpress). Please make sure the account name and optionsXpress account number are printed on each check. For an IRA check deposit, please indicate contribution year. If your check is for a new account, please attach your signed Account Application and any applicable supporting documents. If you already have an account number, Printable Deposits Slips are available (login required). Once the check is received by optionsXpress, an e-mail confirmation will be sent with deposit details. Certified funds will be available next day. Personal checks are normally available in 3ndash5 business days. However, deposits may be held up to 10 business days or longer depending on various circumstances. Check deposit mailing address: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering P. O. Box 2197 Chicago, IL 60690-2197 Delivery by courier service which requires signature or delivery confirmation: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I do a wire transfer into an account General Instructions Please note before wiring funds, a new account application must be received, processed, and an account number assigned. We do NOT accept third-party wires or wires from third-party money transfer services. Wires must be generated from a financial institution at which you have an account where the registration matches to your optionsXpress account. Funds may NOT be wired into an IRA account. Funds must be in USD () only. Applicable instructions, depending on currency and country of initiation, are noted below. Funding will generally be available same day after wire receipt. Please note the wire instructions cannot be used for ACH transactions. Wire Instructions Wire Instructions for accounts that clear through optionsXpress, Inc.: JPMorgan Chase Bank, NA ABA 021000021 A/C 707660205 optionsXpress, Inc. F/C/T your name here A/C your 8 digit account number Bank Address (wires onlymdashdo NOT mail funds) 1 Chase Manhattan Plaza New York, NY 10081 Swift Code CHASUS33 Back to top How do I establish ACH service for accounts at optionsXpress The ACH set-up process can be initiated by clicking the Establish ACH link on the Transfer Funds page. Once we receive the signed ACH application, we will notify you through a series of e-mails of the steps needed to verify your link. The final email will also supply you with more detailed instructions on how to use the service. Once ACH is established, a request to deposit funds can be made on the Transfer Funds page under the Account tab. All ACH deposit requests must be received by 3:30pm ET to be processed same business day. All other requests will be processed on the following business day. ACH deposits will be available for trading on the third business day after processing. Back to top How do I use on-line billpay to deposit funds at optionsXpress Please note before transferring funds, your optionsXpress account application must be received, processed, and an account number assigned. You must enroll for On-line Bill Pay at your bank or financial institution. Once you have signed up, you may use On-line Bill Pay to complete electronic funds transfers to optionsXpress. Please note that the bank account registration must match to your optionsXpress account. Log into the bank account you wish to make your transfer and input optionsXpress as the Payee and address or zip code if required of 150 S. Wacker, 12th Floor, Chicago, IL 60606. In the Payee account number field, input your optionsXpress account number in the following format 1111-1111. For an IRA contribution, please add the year directly after your account number with no spaces or dashes (ie. 1111-11112009). It takes 1-2 business days for funds to be available in your optionsXpress account when you use electronic Bill Pay. Please note your Bank may initiate your first online billpay to a new payee as a check sent through the U. S. postal system. Please allow up to 10 business days for the billpay to reflect in your account. Back to top How do I deposit a security certificate into an account To mail a stock certificate for deposit into an account, follow the instructions below: Sign your name on the back of the certificate exactly as it is spelled on the front of the certificate. All names listed on the certificate must endorse the back. View sample stock certificate. You will then need to appoint our clearing agent, optionsXpress, Inc. as the attorney to transfer on the back of the certificate, where it states ldquohellip I do hereby irrevocably constitute and appoint Attorney to transfer helliprdquo Write the optionsXpress account number under your endorsement. For new accounts, please include your username. Please note: everything else on the certificate should be left blank. For added security, we recommend that you send your certificate(s) using a method that can be tracked (e. g. FedEx, UPS, Registered or Certified Mail). Please mail your certificates to: optionsXpress, Inc. 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I withdraw or transfer funds from an account You have several options when withdrawing or transferring funds from optionsXpress. By Check You can request a check simply by logging into the account and clicking on the Transfer Funds link under the Account tab. From there you will see a Check link below ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo where you can select to have a check mailed to the address of record. By Wire Transfer A wire can be initiated by logging into the account and going to Transfer Funds under the Account tab. Clicking on the Wire link under ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo will lead you to the Wire Requests form. All required information will need to be completed. Automated Funds Transfer (ACH ) If you have a U. S. bank account, you may establish a link between an optionsXpress account and a bank. You will need to complete the ACH Application . sign it, and return the original to us. Once we receive your signed ACH Application, we will notify you through a series of e-mails of the steps to verify your link. The final email will also supply you with more detailed instructions on how to use the service. Internal Funds Transfers These can be requested via the Transfer Funds link under the Account tab between individual and joint accounts with common Tax IDrsquos. All other internal transfer requests require a Letter of Authorization. Back to top Find out all you need to know about IRAs before you begin. Back to top How do I set up an IRA with optionsXpress To open an IRA. Visit here or click on the Open Another Account link at the upper right of your optionsXpress account. The New Account Application screen will appear. Under What Kind of Account . click on the appropriate account entity type. The system will prompt you through the steps to create your account. (Select the specific type of IRA that you want to create) Upon completion, you will be prompted to submit your documents electronically (and if applicable) or to print the forms. A SEP IRA requires form 5305-SEP, a Coverdell IRA will require form 5305-E, and a SIMPLE IRA requires form 5305-SIMPLE Articles I through VII. If you have to print the forms or you choose to print the forms, please be sure to sign the IRA Account Application on the X CUSTOMER SIGNATURE line, and sign the IRA Designation of Beneficiary form on the IRA HOLDER line. After printing the application, you may fax the application and all required documents to 312-629-5256 to expedite your application. Please feel free to contact us at 888-280-8020 should you have any questions regarding this process or if you need further assistance. Back to top What is a Traditional IRAA Traditional IRA is an Individual Retirement Account in which the contributions are tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Earnings within a Traditional IRA are tax-deferred until withdrawals begin. Anyone, who received taxable compensation during the tax year. (Example: If filing jointly, their spouse.) You may withdraw funds at any time, however if you are under the age or 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. Las distribuciones elegibles pueden ser gravadas al tipo impositivo vigente. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Refer to IRS Pub 590-B for more information at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a Traditional IRA Contributions may be tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Within your IRA, you are able to trade stocks, ETFs, bonds, mutual funds and options. Back to top How do I make a contribution to my Traditional or Roth IRAThere are several options available for making your yearly contribution. Detailed below are the acceptable funding methods: ACH Deposit - Deposit via ACH with an established ACH Link. You must specify the contribution year when making the request. To set up an ACH link, please select Establish ACH. ACH Deposit requests must be received by 3:30 PM ET for same day processing. On-Line Billpay - Deposit via on-line billpay. For details how to add optionsXpress as a Payee at your Bank, please refer to the On-line Billpay FAQ. Please note the contribution year must be specified in the account number field by adding the year directly after your optionsXpress account number with no spaces or dashes in between. Any contribution without a year designation will be deposited as current year. Internal Transfer - Retail individual/Joint (Held in IRA Account Holders Name) to an IRA - Internally transfer a contribution from your Individual or Joint account to your Traditional or Roth IRA with a matching Tax payer I. D. Log into your Individual or Joint account and proceed to the Transfer Funds page. Select Internal Transfer option and enter your request. You must specify the contribution year upon entering. Requests must be received by 12:00 PM ET for same day processing. Personal Check - Send a personal check specifying contribution year on check. Check deposits will be processed as current year contributions if year not specified on check deposit. Please refer to Check FAQ for further guidelines on depositing checks. Check deposit mailing address: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering P. O. Box 2197 Chicago, IL 60690-2197 Delivery by courier service which requires signature or delivery: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How long does it take to fund my IRA Funds received via check or online bill pay check are held for 3-5 business days, ACH deposits are available (for trading) 3 business days after they are received. Bill pay checks received electronically are available the same day. If you are attempting to send a wire, please notify optionsXpress and let us know how to classify the funds as additional paperwork may be required for proper reporting. Contributions for the prior Tax Year can be made until April 15th of the current. Envelopes must be postmarked by April 15th and the Contribution Year must be designated on the check . Contributions made with no designation will be classified as a current year contribution per the IRS rules and regulations. Back to top Can I make a contribution to my Traditional or Roth IRA from a business account No, contributions must come from a personal account and must carry the same registration/information as the optionsXpress account holder. Back to top What is a Roth IRA An individual retirement account that allows a person to make after-tax contributions. In some cases, both earnings within the Roth IRA and withdrawals after age 59 frac12 may be tax-free. Al igual que con todos los IRA, hay elegibilidad específica y los requisitos de presentación de la declaración obligatoria por el IRS. Consulte con su asesor fiscal en relación con su estado individual de presentación. Anyone, who received taxable compensation during the tax year. (Example: If filing jointly, their spouse.) You may withdraw funds at any time, however please keep in mind that the distribution has to meet the IRS guidelines to qualify for a tax and penalty free distribution. Please consult with your tax advisor on the qualifications for taking such a distribution. Refer to IRS Pub 590-B for more info at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a Roth IRA Contribution are not tax-deductible Earnings are tax-free (subject to certain limitations) Distributions: Qualified Withdrawals are tax-free. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Beginning in 2010, there is no gross income limit for converting a traditional IRA to a Roth IRA. You may request a partial or full conversion of your retirement account. Please be aware a conversion may be a taxable event in the year the conversion takes place. Both the Traditional and Roth IRA must be held at optionsXpress Complete our system generated distribution form available on the Transfer Funds page under Related Links. Please select Conversion as the Distribution reason and complete form. (Must be logged into the distributing IRA) Back to top What is a SEP IRA (Simplified Employee Pension) SEP IRAs are retirement plans for self-employed people or owners of small companies. SEP IRAs permit employers to make tax deductible contributions on behalf of themselves and their employees without complicated administration and with lower cost. Please read important IRA disclosure information. Back to top Who is eligible for a SEP IRA If you are self-employed, you can make contributions based on your earned-income compensation with maximum contribution levels designated by the IRS. If you are an employer, you may start a SEP for your employees. If your employer offers a SEP plan you may participate. Refer to IRS Pub 560 for more info at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a SEP IRA Established and funded by self-employed individuals or small business Must be established and funded by the employers tax filing deadline, including extensions Contributions are limited to 25 of compensation or 53,000, whichever is less. Contributions within the limit is deductible on the employers business tax return Earnings grow on a tax-deferred basis Refer to IRS Pub 560 for more info at www. irs. gov/ Back to top How do I make a contribution to a SEP IRAIf you are self-employed and are making contributions based on earned compensation, you may send funds directly to optionsXpress. The maximum compensation on which contributions can be based is 265,000 for 2016(2015). For self-employed individuals, compensation means earned income. Contributions can be made from a personal account or from a business account in the name of the employer. Back to top When can you withdraw from a SEP IRA You may withdraw funds at any time, however if you are under the age of 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. Las distribuciones elegibles pueden ser gravadas al tipo impositivo vigente. You may want to consult with your tax advisor prior to taking a distribution. A SIMPLE IRA is a retirement plan that may be established by employers, including self-employed individuals (usually less than 100 employees). This type of plan allows eligible employees to contribute part of their pretax compensation to the plan. This means the tax on the money is deferred until it is distributed. If your employer offers a SIMPLE plan you may participate. If you are an employer, you may start a SIMPLE for your employees. NOTE: If you are a participant in another plan under a collective bargaining agreement you may not qualify for a Simple IRA. SIMPLE plans are funded by employer contributions and/or by elective employee salary deferrals without complicated administration and with lower costs. Trade Stocks, ETF, bonds, mutual funds and options. You may withdraw funds at any time, however unlike Traditional and Roth IRAs a Simple IRA has a Two-Year waiting period prior to taking a distributions. Please consult your tax advisor prior to taking a distribution from this type of IRA. A Coverdell Education Savings Account (ESA) is an account created to assist families in funding educational expenses for Beneficiaries under the age of 18 or special needs. Contributions to a Coverdell Education Savings account are not tax deductible. If your child is under the age of 18 or a special needs, you may make a contribution. Refer to the IRS site for more information at www. irs. gov/ Back to top What are the Key advantages of a Coverdell Education Savings Account - ESA (Educational IRA) All earnings accumulate on a tax-deferred basis and can be withdrawn from the account tax-free, when used for qualified education expenses. Can trade stocks, ETF, bonds, mutual funds and options. Back to top When can you withdraw from a Coverdell Education Savings Account - ESA (Educational IRA)Distribution may be taken at any time for qualified education expenses. The earnings portion of distributions that are not used for qualified expenses may be subject to ordinary income tax, plus a 10 penalty. No penalty exists for withdrawals due to death, disability or scholarship. The balance remaining in the Coverdell ESA must be distributed or transferred to another eligible family member prior to the beneficiary attaining the age of 30. Please consult with your advisor prior to taking a distribution A Rollover IRA is a Traditional IRA that is often used by individuals who have changed jobs or retired and have assets in their employer-sponsored retirement plan, such as a 401(k), 403(b) Defined Benefit Plan etc. Please read important IRA disclosure information. Back to top Who is eligible for a Rollover IRA Anyone is eligible for a Rollover IRA, who is looking to move their qualified employer retirement plan in to a self-directed IRA. Back to top What are the key advantages of a Rollover IRA Assets may be transferred to an employer plan, if their agreement allows it Contributions may be tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Within your IRA, you are able to trade stocks, ETFs, bonds, mutual funds and options. Back to top When can you withdraw from a Rollover IRA You may withdraw funds at any time, however if you are under the age of 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. Las distribuciones elegibles pueden ser gravadas al tipo impositivo vigente. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Back to top Can I roll over an existing 401(K) into an optionsXpress IRA If you are changing jobs or retiring, you can roll a 401k plan (403b, PSP, MPP) into an optionsXpress Traditional or Rollover IRA account. To facilitate the rollover of funds, contact the 401k plan administrator for the distribution paperwork. Your fund administrator will then distribute the funds payable to your optionsXpress IRA. The trustee of the optionsXpress IRA will be Equity Trust Company, but the plan administrator should make funds payable to optionsXpress for the benefit of (FBO) your name and mail it to us. If the check is made payable directly to you, a Rollover Certification form must accompany the check. Back to top Can futures be traded in an IRA Futures accounts are limited to accounts coded for margin. Since optionsXpress IRA accounts are prohibited from trading on margin, these accounts are not eligible for futures trading. Back to top Where do I mail or fax my application or supplemental documentation toYou may fax or mail your completed IRA application and additional paper work to. Fax documents to: ATTN: New accounts 312-629-5256 Mail documents to: (Delivery by courier service which requires signature or delivery) optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 South Wacker, 14th Floor Chicago, IL 60606-4111 Back to top Do you allow equity and index options trading in an optionsXpress IRA Yes, we allow trading of equity and index options in IRAs based on the trading level assigned to an investor. Trading in IRAs includes call buying, put buying, cash-secured put writing, spreads, and covered calls. Please refer to our futures FAQs for questions regarding futures and futures options trading in IRAs. Anyone considering trading options in a retirement account may wish to read the CBOEs publication on options trading strategies in IRAs and Keoghs. Back to top Do you offer Margin in an IRA account No, as margin is not permitted per the IRS rules and regulations. However we do allow for more advanced equity and index option trading based on the trading level assigned to each investor. The following restrictions do apply to all IRA accounts: Cannot borrow funds creating a debit cash balance. Cannot short a stock. Not allowed to sell naked options. Cross margining of stock and options not allowed. Day trading is restricted to start of day buying power. Portfolio Margin is not available for IRA accounts. Back to top How long will it to take to transfer an IRA from another firm to optionsXpress Account transfers can take approximately a week and a half once paperwork has been received. However in some cases they can take 7 to 30 business days should additional documentation be required or based on what is being transferred out. Back to top What are the IRA contribution limits for 2016Please note these are maximum contributions dependent on both your modified Adjusted Gross Income and Tax Filing Status. Employer contributions only Back to top What is my required minimum distribution RMDs are minimum amounts that a retirement plan accountholder must withdraw on an annual basis once the age of 70 frac12 is attained. To calculate an RMD, use the December 31st year-end balance for the previous tax year, and use your Life Expectancy Table provided in. Publication 590-B www. irs. gov. (Should you need assistance in calculating your RMD, please feel free to contact our Customer Service Area at 888-280-8020 or visit our Live Help). Back to top Do you have IRA calculators available IRA calculators can be accessed through our IRA Trustee Equity Trust. Please contact optionsXpress for further detail on how to access. Back to top This information should not be construed as providing individual tax or legal advice. Every investor is different and the best type of retirement account depends on your taxable income, age, family status and meeting IRS eligibility requirements. Please consult with your own tax or financial advisor to help you determine which type of retirement account(s) will work best for you regarding your own individual situation. Acerca de Nosotros Compruébenos Productos Qué ofrecemos Riesgos de amplificador de seguridad No encontró lo que necesitaba Haganos saber. Brokerage Productos: No FDIC Asegurado middot No Garantía Bancaria middot Mayo Perder Valor optionsXpress, Inc. no hace recomendaciones de inversión y no proporciona asesoría financiera, fiscal o legal. El contenido y las herramientas se proporcionan únicamente con fines educativos e informativos. Cualquier símbolo de acciones, opciones o futuros se muestran con fines ilustrativos únicamente y no se pretende reproducir una recomendación para comprar o vender un determinado valor. Productos y servicios destinados a clientes estadounidenses y que pueden no estar disponibles o ofrecidos en otras jurisdicciones. El comercio en línea tiene un riesgo inherente. Respuesta del sistema y tiempos de acceso que pueden variar debido a las condiciones del mercado, rendimiento del sistema, volumen y otros factores. Opciones y futuros implican riesgo y no son adecuados para todos los inversores. Lea las Características y Riesgos de las Opciones Estandarizadas y la Declaración de Divulgación de Riesgos para Futuros y Opciones en nuestro sitio web, antes de solicitar una cuenta, también disponible llamando al 888.280.8020 o al 312.629.5455. Un inversionista debe entender estos y riesgos adicionales antes de negociar. Las estrategias de opciones de varias piernas implicarán múltiples comisiones. Charles Schwab amp Co. Inc. optionsXpress, Inc. y Charles Schwab Bank son compañías separadas pero afiliadas y filiales de The Charles Schwab Corporation. Los productos de corretaje son ofrecidos por Charles Schwab amp Co. Inc. (Miembro SIPC) (Schwab) y optionsXpress, Inc. (Miembro SIPC) (optionsXpress). Los productos y servicios de depósito y préstamo son ofrecidos por Charles Schwab Bank, miembro de la FDIC y un prestamista de vivienda igual (Schwab Bank). Copy 2016 optionsXpress, Inc. Todos los derechos reservados. Miembro SIPC.
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